AML & KYC

Última actualización: [Fecha]

Este acuerdo describe las políticas de Anti-Lavado de Dinero (AML) y Conozca a su Cliente (KYC) de CAMBIOSALDO, que son requisitos legales y regulatorios para asegurar que nuestras operaciones cumplan con las normativas internacionales. El objetivo es prevenir que nuestra plataforma sea utilizada para actividades ilícitas como el lavado de dinero, el financiamiento del terrorismo, o cualquier otro acto delictivo.

1. Aplicabilidad

Este acuerdo es aplicable a todos los clientes de CAMBIOSALDO que utilicen nuestros servicios para el intercambio de monedas electrónicas, fiat y criptomonedas. Al crear una cuenta y utilizar nuestros servicios, aceptas cumplir con las políticas y procedimientos establecidos a continuación.

2. KYC (Conozca a su Cliente)

Con el propósito de identificar y verificar la identidad de nuestros clientes, CAMBIOSALDO implementa procedimientos de KYC que incluyen, pero no se limitan a:

  • Verificación de identidad: Todos los clientes deben proporcionar documentos válidos de identificación emitidos por el gobierno, como pasaporte, cédula de identidad o licencia de conducir.

  • Comprobante de domicilio: Solicitamos un documento que valide la residencia del cliente, como una factura de servicios públicos, extracto bancario, o un contrato de arrendamiento reciente.

  • Información adicional: Dependiendo de la naturaleza de la transacción y el volumen operado, CAMBIOSALDO se reserva el derecho de solicitar información adicional como ocupación, fuente de ingresos, y declaraciones fiscales para verificar la legitimidad de los fondos.

CAMBIOSALDO se compromete a mantener la confidencialidad de la información proporcionada, cumpliendo con las leyes de protección de datos aplicables.

3. AML (Anti-Lavado de Dinero)

Para prevenir el lavado de dinero y el financiamiento del terrorismo, CAMBIOSALDO sigue estrictamente las regulaciones internacionales y los estándares del Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI). Esto incluye:

  • Monitoreo de transacciones: CAMBIOSALDO realiza un monitoreo continuo de todas las transacciones y tiene el derecho de bloquear o reportar cualquier operación sospechosa a las autoridades competentes.

  • Límites de transacción: Dependiendo del volumen de intercambios, se implementan límites para prevenir grandes transferencias no verificadas. Para cantidades superiores a [especificar cantidad], se requieren procedimientos de verificación adicionales.

  • Reporte de actividades sospechosas: CAMBIOSALDO reportará de manera proactiva cualquier transacción que sea considerada sospechosa de estar relacionada con actividades ilícitas.

  • Prohibición de cuentas anónimas: No se permitirá el uso de cuentas anónimas o bajo seudónimos. Todas las cuentas deben estar vinculadas a una persona o entidad claramente identificada.

4. Cumplimiento con Sanciones

CAMBIOSALDO no proporcionará servicios a individuos, entidades o países sujetos a sanciones emitidas por organismos internacionales, incluyendo la ONU, la UE y la OFAC (Oficina de Control de Activos Extranjeros de los EE.UU.). Realizamos verificaciones de sanciones para asegurar que no se realicen transacciones con personas o entidades en listas de sanciones.

5. Actualización de Información

CAMBIOSALDO requiere que los clientes mantengan su información de KYC actualizada. Se podrá solicitar una actualización periódica de los documentos de identificación y residencia. Si la información proporcionada no está actualizada, nos reservamos el derecho de suspender temporalmente los servicios hasta que se cumpla con el requisito de verificación.

6. Consecuencias por Incumplimiento

CAMBIOSALDO se reserva el derecho de denegar servicios, congelar fondos o cerrar cuentas si determinamos que el cliente está involucrado en actividades sospechosas o si no se cumple con las solicitudes de verificación. En caso de violación de las leyes aplicables, reportaremos al cliente a las autoridades pertinentes.

7. Derecho de Modificación

CAMBIOSALDO se reserva el derecho de modificar estas políticas en cualquier momento. Las actualizaciones serán notificadas a los clientes por los medios de comunicación establecidos en el contrato de servicio. El uso continuo de nuestros servicios implicará la aceptación de los términos modificados.

8. Consentimiento

Al utilizar los servicios de CAMBIOSALDO, aceptas cumplir con este Acuerdo AML y KYC, y consientes en que recopilemos, verifiquemos, procesemos y mantengamos tu información personal de acuerdo con nuestras políticas y las leyes aplicables.